Sales Target  calculator

Kalkulator pulangan hartanah ke atas pelaburan adalah alat kewangan yang digunakan oleh pelabur harta tanah untuk menilai potensi keuntungan pelaburan harta tanah. Kalkulator ini membantu pelabur menganggarkan pulangan yang boleh mereka harapkan daripada pelaburan hartanah mereka dalam tempoh tertentu.

Apakah kalkulator pelaburan harta tanah?

Kalkulator ROI hartanah adalah alat kewangan khusus yang digunakan oleh pelabur hartanah, profesional, dan peminat untuk menilai aspek kewangan pelaburan hartanah yang berpotensi. Kalkulator ini membantu pengguna dalam membuat keputusan termaklum tentang membeli, memegang, atau menjual hartanah hartanah dengan mengukur pelbagai metrik kewangan dan menganalisis potensi keuntungan pelaburan.

Mengapa menggunakan kalkulator pelaburan harta tanah?

Kalkulator pelaburan hartanah digunakan:

1. Kejelasan kewangan

Urus niaga hartanah melibatkan komitmen kewangan yang ketara. Kalkulator memberikan kejelasan dengan mengukur aspek kewangan pelaburan, membantu pelabur membuat keputusan yang tepat.

2. Penilaian keuntungan

Pelabur boleh menilai potensi keuntungan hartanah dengan menganalisis metrik seperti pulangan pelaburan (ROI), aliran tunai dan kadar had. Ini membolehkan mereka mengenal pasti peluang yang menguntungkan dan mengelakkan yang kurang menguntungkan.

3. Pengurangan risiko

Kalkulator membantu pelabur menilai risiko yang berkaitan dengan pelaburan. Dengan mempertimbangkan pelbagai senario, pelabur boleh membuat keputusan yang sejajar dengan toleransi risiko dan matlamat kewangan mereka.

4. Perbandingan opsyen pelaburan

Kalkulator harta tanah membolehkan pelabur membandingkan pelbagai peluang pelaburan. Mereka boleh menilai hartanah mana yang menawarkan pulangan pelaburan terbaik dan sejajar dengan strategi pelaburan mereka.

5. Analisis aliran tunai

Pelabur boleh menilai aliran tunai hartanah, yang penting untuk meliputi perbelanjaan, membayar hutang, dan menjana pendapatan. Aliran tunai positif menunjukkan bahawa pelaburan dapat mengekalkan dirinya sendiri.

Bagaimana untuk mengira ROI?

Bagaimanakah ROI hartanah berfungsi?

Dua kaedah utama untuk kalkulator pelaburan harta tanah komersial adalah kaedah kos dan kaedah luar poket. Berikut adalah penjelasan ringkas mengenai setiap kaedah:

1. Kaedah kos

Kaedah Kos mengira ROI dengan membahagikan keuntungan pelaburan dalam harta tanah dengan kos awal harta tanah itu.

Sebagai contoh: Katakan anda membeli harta tanah dengan harga $ 200,000 secara tunai. Selepas membelanjakan tambahan $50,000 untuk pembaikan dan penambahbaikan, nilai pasaran hartanah kini $200,000. Keuntungan anda dalam hartanah adalah $ 50,000 ($ 200,000 nilai pasaran - $ 150,000 jumlah kos).

Untuk menggunakan kaedah kos, bahagikan keuntungan ($ 50,000) dengan semua kos yang berkaitan dengan pembelian, pembaikan, dan pemulihan harta tanah ($ 150,000).

Pengiraan ROI: Dalam contoh ini, ROI anda dikira seperti berikut: $ 50,000 ÷ $ 150,000 = 0.33, atau 33%.

2. Kaedah luar poket

Kaedah luar poket lebih disukai oleh banyak pelabur hartanah kerana ia biasanya menghasilkan ROI yang lebih tinggi. Ia mengira ROI dengan mengambil ekuiti semasa rumah dibahagikan dengan nilai pasaran semasa.

Tidak seperti Kaedah Kos, yang membahagikan keuntungan pelaburan dengan jumlah kos awal, Kaedah luar poket memberi tumpuan kepada ekuiti semasa (perbezaan antara nilai pasaran semasa harta tanah dan baki gadai janji tertunggak).

Pelabur sering memilih kaedah ini kerana ia tidak mempertimbangkan kos awal atau jumlah kos tetapi sebaliknya ekuiti dan nilai pasaran semasa, yang boleh menghasilkan ROI yang lebih baik.

‍

Formula untuk mengira Pelaburan harta tanah

Apabila melabur dalam hartanah, salah satu metrik utama yang ingin anda fahami ialah Pulangan Pelaburan (ROI) anda. Ini memberitahu anda peratusan keuntungan (atau kerugian) ke atas pelaburan anda berbanding dengan jumlah yang anda mula-mula belanjakan.

‍

Formula yang disediakan mengira ROI dalam dua cara:

• Sebagai peratusan (%).
• Sebagai nilai langsung (bukan dalam bentuk peratusan).

‍

Berikut ialah formula:

‍

ROI Harta Tanah(%) = (n2 - n1)*100 / n1;

Harta Tanah ROI= (n2 - n1) / n1

‍

Mana

n1= Kos Pelaburan
n2 = Nilai Pelaburan Semasa

‍

Begini cara ia berfungsi:

‍

Kos Pelaburan (n1): Ini mewakili jumlah awal yang anda belanjakan untuk membeli hartanah. Ia juga boleh merangkumi kos lain seperti pengubahsuaian, kos penutupan, dan lain-lain, bergantung kepada bagaimana anda menentukan jumlah pelaburan anda.

‍

Nilai Pelaburan Semasa (n2): Ini adalah nilai semasa pelaburan harta tanah anda. Sekiranya anda menjual harta tanah hari ini, ini idealnya harga yang anda dapat.

‍

Perbezaan antara nilai semasa (n2) dan kos (n1) akan memberi anda keuntungan mutlak (atau kerugian) ke atas pelaburan.

‍

Pecahan Formula:

‍

Ungkapan (n2 - n1) mengira keuntungan mutlak ini (atau kerugian).

Untuk mendapatkan ROI dari segi nilai, anda akan membahagikan keuntungan ini dengan kos awal (n1): (n2 - n1) / n1.

Untuk menyatakan ROI ini sebagai peratusan, anda akan mengalikan hasil di atas dengan 100.

‍

Sebagai contoh:

‍

Mari kita pertimbangkan:

‍

Anda membeli hartanah dengan harga $ 200,000. Jadi, Kos Pelaburan (n1) = $ 200,000.

Nilai pasaran semasa hartanah ialah $250,000. Oleh itu, nilai pelaburan semasa (n2) = $ 250,000.

Menggunakan formula:

‍

ROI Harta Tanah (sebagai nilai ) = (n2 - n1) / n1

= ($250,000 - $200,000) / $200,000

= $50,000 / $200,000

= 0.25

‍

Ini bermakna pulangan pelaburan anda, sebagai nilai, adalah 0.25 (atau 25% apabila dinyatakan sebagai nisbah).

‍

ROI Harta Tanah (%) = (n2 - n1) * 100 / n1

= ($250,000 - $200,000) * 100 / $200,000

= $50,000 * 100 / $200,000

= 25%

‍

Ini bermakna anda telah mencapai pulangan 25% ke atas pelaburan anda.

‍

Secara lebih mudah, untuk setiap dolar yang anda laburkan dalam harta tanah, anda telah memperoleh nilai tambahan 25 sen.

Bagaimana mengira pelaburan harta tanah dalam cemerlang?

Kalkulator pelaburan harta tanah cemerlang:

Langkah 1: Menyediakan lembaran kerja Excel

• Buka Excel dan cipta lembaran kerja baru.
• Labelkan lajur berikut dalam sel A1 hingga E1: Nama Hartanah, Harga Belian, Amaun Pinjaman, Kadar Faedah dan Bayaran Bulanan.
• Dalam sel A2 hingga A11, masukkan nama sifat yang anda ingin nilaikan.
• Dalam sel B2 hingga B11, masukkan harga pembelian hartanah.
• Dalam sel C2 hingga C11, masukkan jumlah pinjaman yang anda rancang untuk gunakan bagi setiap hartanah.
• Dalam sel D2 hingga D11, masukkan kadar faedah tahunan untuk pinjaman (sebagai perpuluhan). Sebagai contoh, jika kadar faedah adalah 5%, anda akan memasukkan 0.05.

Langkah 2: Kira bayaran bulanan

• Dalam sel E2, masukkan formula berikut untuk mengira bayaran bulanan bagi sifat pertama:
• SCSS
• Salin kod
• =PMT(D2/12, 30*12, -B2)
  Formula ini mengira bayaran bulanan untuk pinjaman 30 tahun berdasarkan kadar faedah tahunan dan jumlah pinjaman untuk harta tanah pertama. Laraskan bilangan tahun (30) mengikut keperluan.
• Salin formula dalam sel E2 ke bawah ke sel E3 hingga E11 untuk mengira bayaran bulanan bagi sifat lain.

Langkah 3: Kira aliran tunai

• Labelkan sel F1 sebagai "pendapatan sewa bulanan" dan sel G1 sebagai "perbelanjaan bulanan."
• Dalam sel F2 hingga F11, masukkan pendapatan sewa bulanan bagi setiap hartanah.
• Dalam sel G2 hingga G11, masukkan perbelanjaan bulanan (seperti cukai harta, insurans, penyelenggaraan, dll.) untuk setiap harta.

Langkah 4: Kira aliran tunai dan ROI

• Labelkan sel H1 sebagai "aliran tunai bulanan" dan sel I1 sebagai "ROI tahunan."
• Dalam sel H2, masukkan formula berikut untuk mengira aliran tunai bulanan untuk sifat pertama:
• =F2 - G2 - E2
  Formula ini menolak perbelanjaan bulanan dan pembayaran gadai janji daripada pendapatan sewa.
• Salin formula dalam sel H2 ke bawah ke sel H3 hingga H11 untuk mengira aliran tunai bulanan bagi sifat lain.
• Dalam sel I2, masukkan formula berikut untuk mengira pulangan pelaburan tahunan (ROI) untuk hartanah pertama:
• Css
• Salin kod
• =H2*12/B2
  Formula ini mengira ROI tahunan sebagai peratusan pelaburan awal.
• Salin formula dalam sel I2 ke bawah ke sel I3 hingga I11 untuk mengira ROI tahunan bagi sifat lain.

Langkah 5: Analisis keputusan

Anda kini mempunyai kalkulator pelaburan harta tanah asas dalam Excel yang membolehkan anda memasukkan butiran harta tanah dan mengira aliran tunai bulanan dan ROI tahunan untuk pelbagai hartanah. Anda boleh menggunakan alat ini untuk membandingkan peluang pelaburan harta tanah yang berbeza dan membuat keputusan termaklum. Anda juga boleh menambah pengiraan tambahan, seperti penghargaan harta atau pertimbangan cukai, seperti yang diperlukan untuk analisis yang lebih komprehensif.

‍

Bagaimana untuk mengira pulangan pelaburan hartanah?

1. Pulangan tunai atas tunai:

Pulangan tunai atas tunai mengukur pulangan tahunan pelaburan sebagai peratusan tunai sebenar yang dilaburkan dalam harta tanah. Ia amat berguna untuk menilai prestasi harta apabila dibiayai dengan gadai janji.

Formula:

Pulangan tunai ke atas tunai (%) = (Aliran tunai sebelum cukai tahunan / Jumlah tunai yang dilaburkan) x 100

Berikut ialah cara untuk mengiranya langkah demi langkah:

• Aliran tunai pra-cukai tahunan: Kira pendapatan operasi bersih harta tanah anda (NOI), yang merupakan pendapatan tahunan harta tanah tolak perbelanjaan operasinya. Jangan masukkan kos pembiayaan (faedah gadai janji) dalam pengiraan ini.
  NOI Tahunan = Pendapatan Sewa Kasar - Perbelanjaan Operasi
• Jumlah wang tunai yang dilaburkan: Ini termasuk bayaran pendahuluan anda, kos penutupan, dan apa-apa perbelanjaan pengubahsuaian atau pembaikan yang dibayar secara tunai. Tidak termasuk kos pembiayaan (pembayaran balik prinsipal gadai janji tidak dikira sebagai wang tunai yang dilaburkan).
  Jumlah Tunai yang Dilaburkan = Bayaran Pendahuluan + Kos Penutupan + Perbelanjaan Tunai
• Pulangan tunai pada tunai: Gunakan formula yang dinyatakan di atas untuk mengira pulangan tunai pada tunai sebagai peratusan.

2. Kadar had (kadar permodalan):

Kadar had adalah ukuran potensi pulangan pelaburan hartanah tanpa mengambil kira pembiayaan. Ia membantu anda menilai keuntungan harta tanah sebagai aset bebas.

Formula:

Kadar Had (%) = (Pendapatan Operasi Bersih (NOI) / Nilai Pasaran Hartanah) x 100

Berikut ialah cara untuk mengiranya:

• Pendapatan operasi bersih (NOI): Kira NOI hartanah, yang sama seperti yang dinyatakan di atas. Pendapatan tahunan hartanah dikurangkan perbelanjaan operasinya.
  NOI = Pendapatan sewa kasar - Perbelanjaan operasi
• Nilai pasaran hartanah: Tentukan nilai pasaran semasa hartanah. Nilai ini harus mencerminkan nilai pasaran saksama hartanah, biasanya berdasarkan jualan setanding baru-baru ini di kawasan tersebut.
• Kadar had: Gunakan formula yang dinyatakan di atas untuk mengira Kadar had sebagai peratusan.

‍

Soalan lazim

Bagaimana anda mengira pulangan hartanah ke atas pelaburan?

Untuk mengira pulangan pelaburan (ROI) untuk hartanah, gunakan formula ini:

‍

ROI (%) = [(Keuntungan Bersih daripada Pelaburan / Jumlah Kos Pelaburan) x 100]

‍

1. Keuntungan bersih daripada pelaburan: Kira keuntungan bersih dengan menolak semua perbelanjaan yang berkaitan dengan pelaburan (contohnya, harga pembelian, kos penutupan, pengubahsuaian, yuran pengurusan harta tanah, dan perbelanjaan operasi) daripada jumlah pendapatan yang dijana (contohnya, pendapatan sewa dan penghargaan potensi).

‍

2. Jumlah kos pelaburan: Ini termasuk harga pembelian, kos penutupan, dan apa-apa perbelanjaan pengubahsuaian atau pembaikan. Kecualikan kos pembiayaan (faedah gadai janji) daripada pengiraan ini.

‍

Palamkan nilai ini ke dalam formula untuk menentukan ROI anda sebagai peratusan. ROI positif menunjukkan pelaburan yang menguntungkan, sementara ROI negatif mencadangkan kerugian.

Bagaimana mengira kadar had pelaburan harta tanah?

Untuk mengira kadar permodalan (Kadar Had) untuk pelaburan hartanah:

‍

Kadar Had (%) = (Pendapatan Operasi Bersih / Nilai Pasaran Hartanah) x 100

‍

1. Pendapatan operasi bersih (NOI): Kira NOI hartanah dengan menolak perbelanjaan operasi daripada pendapatan sewa tahunannya.

‍

2. Nilai pasaran hartanah: Tentukan nilai pasaran semasa hartanah, biasanya berdasarkan jualan setanding baru-baru ini di kawasan tersebut.

‍

Palamkan nilai ini ke dalam formula untuk mengira kadar cap sebagai peratusan. Kadar had membantu menilai potensi pulangan pelaburan hartanah tanpa mengambil kira pembiayaan.

Bagaimana untuk mengira irr untuk pelaburan harta tanah?

Untuk mengira kadar pulangan dalaman (IRR) untuk pelaburan hartanah, anda perlu mengetahui aliran tunai yang dijangkakan daripada pelaburan dan jumlah pelaburan awal. IRR adalah kadar diskaun yang menjadikan Nilai Semasa Bersih (NPV) aliran tunai ini sama dengan sifar.

IRR = Kadar diskaun yang menjadikan NPV aliran tunai sama dengan sifar

Ringkasan langkah-langkah:

1. Menentukan aliran tunai yang dijangkakan daripada pelaburan, termasuk pendapatan sewa, perbelanjaan operasi, kos pembiayaan, dan sebarang aliran tunai lain yang berkaitan sepanjang hayat pelaburan.
2. Sediakan hamparan atau kalkulator kewangan untuk memasukkan aliran tunai ini. Anda biasanya akan mempunyai aliran tunai negatif (pelaburan awal dan perbelanjaan) dan aliran tunai positif (pendapatan sewa dan hasil jualan).
3. Gunakan fungsi kewangan atau kalkulator (seperti fungsi IRR Excel) untuk mengira IRR. Fungsi ini akan mendapati kadar diskaun yang menjadikan NPV semua aliran tunai ini sama dengan sifar.
4. IRR yang terhasil adalah kadar pulangan tahunan anda ke atas pelaburan. Bandingkan dengan kadar pulangan atau kos modal yang diperlukan untuk menilai daya tarikan pelaburan.
5. Perlu diingat bahawa IRR menganggap pelaburan semula aliran tunai pada kadar IRR yang dikira, yang mungkin tidak selalu mencerminkan senario dunia sebenar. Pertimbangkan faktor lain seperti penghargaan hartanah, cukai, dan keadaan pasaran semasa membuat keputusan pelaburan.

‍